写作《财务工作学习计划》小技巧请记住这五点。（精选5篇）

更新日期:2025-08-05 03:57

写作核心提示：

这是一篇关于撰写财务工作学习计划作文时应注意的事项的文章：
"精心规划，稳步前行：撰写财务工作学习计划作文的注意事项"
在职业发展的道路上，无论是初入职场的新人，还是寻求突破的资深财务人员，制定一份清晰、可行、具有前瞻性的学习计划都至关重要。将这份计划以作文的形式呈现，不仅是对学习思路的梳理，更是自我承诺与未来规划的体现。要写好这样一篇作文，以下事项不容忽视：
"一、 明确目标，有的放矢 (Clarity of Purpose)"
"核心问题先行：" 作文的开篇应清晰阐述你撰写这份学习计划的核心目的。是为了弥补知识短板？提升某项专业技能（如数据分析、税务筹划、ERP系统应用）？考取专业资格证书（如CPA、CMA、ACCA）？还是寻求职业转型（如从核算转向管理会计或财务分析）？ "目标具体化：" 避免设定模糊的目标，如“提高业务能力”。应将其具体化为“在未来一年内，通过系统学习和实践，将XX财务软件的操作熟练度提升至高级水平，并能独立完成XX模块的月度结账工作”。 "区分短期与长期：" 计划应包含短期（如6个月、1年）和长期（如3年、5年）目标，并明确它们之间的关联性，体现学习的连贯

注意了：财务年中要做哪些检查及安排？ (建议收藏)

2025年已过一大半，部分财务人员还没有进行年中工作的梳理，以下30条必做事项一定要注意了！

特别是对利润的预测及汇算清缴所得税的筹划，千万不要拖延到年底两个月才开始！

一、核查资金资产

1、现金盘点：核对所有现金账户账面余额与实际库存，出现差异要查明原因，核实情况进行处理；

2、银行存款调节：完成所有银行账户对账单调节，对未达账项处理进度要进行跟踪；

3、票据清查：检查商业汇票/银行本票等有价证券的保管状态与台账是否一致性；

4、固定资产抽盘：协同人事部等部门，按不少于30%的比例抽盘重点资产，对固定资产状态进行核实，有变动的要更新；

5、核验在建工程进度：对照在建工程预算，与实际进度比对，复核资本化利息分摊的合理性；

6、存货动态盘点：对周转率靠前的存货进行复盘，分析超库龄存货的成因，配合业务部门制定促销计划，减少损失；

7、无形资产摊销：检查无形资产的摊销凭证，核实摊销方法与年限是否符合准则要求；

8、投资资产估值：复核各项证券资产的期末公允价值计量依据，保证会计处理的准确性。

二、往来账项的管理

9、应收账款账龄重构：根据公司具体情况进行及应收实际情况进行账龄划分，更新坏账计提比例；

10、重点客户半年度对账：对年交易额前10%客户发送电子对账函，要求业务部门100%跟踪到位，7日内回收确认

11、预付账款追踪：检查超3个月未核销的预付账款，要求责任部门提供履约证明，核实原因，上交情况说明；

12、应付账款复核：核对供应商暂估入账金额与验收单差异，差异率如果大于5%，一定要需预警；

13、其他应收款清理：统计员工借款超2个月未冲账明细，纳入工资绩效考核，根据公司制度从工资中扣回；

14、关联方往来核对：编制关联方交易明细表，进行详细核对，检查资金占用利息计提情况；

15、保证金专项检查：根据合同台账等记录，梳理投标/履约保证金到期日，提前15日要提醒经办部门，避免资金占用；

三、校验财务数据

16、预算执行评估：计算各部门预算执行偏离度，对超支部门要进行预警，差异程度排名靠前的，需进行专项说明；

17、税务台账复核：验证增值税进项和销项的匹配性，检查留抵税额利用情况，提前筹划；

18、关联交易定价检查：检查公司集团内部的交易定价是否符合转让定价规则，不符合要进行后续调整。

19、会计科目余额分析：对借贷方异常余额科目进行记录调整（比如费用类出现贷方余额；同一客户的应收账款、应付账款余额核实等）

20、利润表波动分析：对比分析前两个季度的毛利率变动，如果出现异常波动，需要业务部门向财务部及总经办进行详细说明；

21、现金流量匹配排查：核对经营活动现金流与利润表勾稽关系，差异如果超过10%一定要进行排查原因。

四、制度流程的优化

22、费用报销审计：抽检20%以上的差旅费/招待费报销单，核查审批链完整性，核实内控完善情况；

23、采购比价稽核：要随机抽取50份左右的采购订单，验证采购部门三家比价的执行率；

24、合同财务条款风险评估：核查上半年新签合同中付款条件/定金条款/违约金条款，是否符合公司财务制度；

25、系统权限的清理：根据公司授权管理规定，梳理财务系统账号，禁用离职人员及冗余权限账号；

26、财务数据备份情况核查：至少进行两处以上数据备查，联合信管部门，执行灾难恢复测试，对财务系统数据恢复进行演练，验证备份的有效性。

五、下半年重点部署工作

27、汇算清缴预测：一年已过一半，要根据上半年利润时况，预估全年应纳税所得额，测试不同的筹划方案，千万不要拖到年底最后两个月才开始动手；

28、启动预算调整：8月15日前，要收集完各部门的预算调整申请，拟定修订草案，提交管理层审议；

29、审计配合准备：年中审计即将开始，整理重要的合同及股东会、董事会决议等相关资料，建立审计专用文件夹，迎接审计的到来；

30、制定财务培训计划：增值税法、关税法，这些都有更新，要对财务人员进行专题培训，9月底前完成全员考核。

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如何提高财务岗位职场能力

如何提高财务岗位职场能力（实用干货）

一、基础筑基：先理清财务能力的「底层操作系统」

如果把财务能力比作一台电脑，专业技能就是操作系统，基础不牢的财务人就像运行Windows XP的旧电脑——处理小任务还行，一旦遇到复杂报表或经营分析立刻“死机”。

核心必修5项硬技能：

✔️ 财务三表编织术：资产负债表/利润表/现金流量表的勾稽关系要像呼吸一样自然
✔️ 税法理解进化史：从个税到增值税的动态追踪（推荐税局官网+「国家税务总局」公众号）
✔️ 合规内控防火墙：流程设计要像乐高积木，能灵活拼装应对审计考验
✔️ 预算管理魔方：把手头数据拧出业务部门的真实需求
✔️ Excel函数组合拳：VLOOKUP+数据透视表是基础，动态数组公式才是隐藏大招

升级窍门：每季度选一个重点板块做专项突破，比如用3个月成为公司最懂增值税留抵退税政策的财务人。

二、进阶突破：给能力装上「数智化引擎」

当行业平均财务处理效率被RPA机器人提速5倍时，还在手工贴发票的你该警惕了。这时候需要：

1.工具链全面升级

• Excel → Power BI：让动态可视化看板代替静态周报
• 记账软件 → 财务中台系统：学习用SAP/Oracle等系统打通业财数据孤岛
• 人肉核对 → Python脚本：用10行代码自动完成银行对账（学基础语法足矣）

2.业务融合三段跳

• 青铜阶段：读懂业务部门的报销单据背后的业务动因
• 白银段位：在市场部的促销方案里预见应收账款风险
• 王者境界：在采购部签合同前算好3种税务筹划方案

真实案例：某快消企业财务总监通过搭建业财融合看板，硬是把月度结账周期从7天压缩到36小时，成功跻身管理层。

三、高阶飞跃：成为CEO的「战略雷达」

顶尖财务高手都有一项隐藏技能——把数字翻译成商业预言。建议分三步锻造这项超能力：

深度训练法

① 每周解读1份上市公司财报（重点看附注中的“魔法数字”）
② 在月度经营分析会上主动追问3个“这个数据说明了什么趋势”
③ 建立自己的行业关键指标雷达图（比如零售业的坪效、周转率、损耗率联动模型）

跨部门镀金计划

刻意申请参与2类特殊项目：
▶️ 与IT部门合作开发财务数据分析模块
▶️ 借调到战略部参与新业务线可行性测算

四、证书加持：给你的能力盖上「防伪钢印」

当能力达到某个临界点时，一张权威证书就是突破天花板的火箭推进器。在数字经济时代，传统财务证书之外更需要新型认证：

证书类型	适用阶段	数字时代适配指数
CPA	审计/风控方向	⭐️⭐️⭐️☆
CMA	管理会计领域	⭐️⭐️⭐️⭐
CDA数据分析师	全场景赋能	⭐️⭐️⭐️⭐⭐

为什么首选CDA？

• 行业普适性：从成本分析到投资决策全程覆盖，中国联通、德勤等企业已将其作为招聘门槛
• 数智化加速器：涵盖Power BI/SQL/Python等数字化工具链认证，比传统证书多一个维度
• 能力认证标尺：三级认证体系完美对应「基础财务→经营分析→战略决策」的职业跃迁路径

五、实践路线图：分三步走稳晋升阶梯

第一年：夯实基础+考证突击
白天修炼Excel函数组合技，晚上备考CDA一级（数据分析原理与业务应用）

第三年：数字化武装+业务渗透
主导搭建第一个财务自动化看板，同时攻下CDA二级（建模算法与数据挖掘）

第五年：战略赋能+资源整合
用数据驱动公司重大投资决策，这时CDA三级证书（大数据分析与商业决策）会成为你冲击CFO席位的黄金背书

结语：财务人的「诺亚方舟」建造指南

在这个算法抢走基础岗位的时代，真正的护城河在于把财务数据转化为预见性洞察的能力。就像财务机器人替代不了懂得业财融合的财务分析师，AI永远无法复制带着CDA认证的数据化财务精英的决策智慧。现在开始建造你的数智化方舟，当浪潮来临时，你会淡定地站在甲板上说：“这次变革，由我领航。”