格策美文教你学写《反洗钱活动的基础工作》小技巧（精选5篇）

更新日期:2025-08-28 13:27

写作核心提示：

这是一篇关于反洗钱基础工作作文应该注意哪些事项的文章：
"筑牢防线：撰写反洗钱基础工作作文需注意的关键事项"
反洗钱（Anti-Money Laundering, AML）是维护金融秩序、打击犯罪、保护国家经济安全的重要基石。基础工作是整个反洗钱体系得以有效运转的根基，而撰写关于反洗钱基础工作的文章，无论是为了知识普及、内部培训还是学术探讨，都需要注意一系列关键事项，以确保内容的准确性、实用性和影响力。
"一、 明确核心概念，把握基本原理"
写作前，首先要对反洗钱的基础概念有清晰、准确的理解。这包括但不限于：
"洗钱的概念与过程：" 清晰界定什么是洗钱，了解其通常经历的三个阶段（处置、离析、归并）及其常见手法。 "反洗钱的目标：" 明确反洗钱旨在预防、发现和打击利用金融系统进行非法资金转移和犯罪活动的目的。 "关键原则：" 理解并阐述“了解你的客户”（KYC）、风险为本（Risk-Based Approach）、尽职调查（Due Diligence）等核心原则及其重要性。
文章应围绕这些基本原理展开，避免概念混淆或偏离主题。
"二、 内容翔实准确，数据支撑有力"
反洗钱工作涉及复杂的金融法规和操作细节。文章内容应力求翔实、

防范身边的洗钱风险｜①了解反洗钱基础知识

• 防范身边的洗钱风险

2024年，中国人民银行甘肃省分行以“防范身边的洗钱风险”为主题，组织全省人民银行和金融机构结合工作实际，通过“传统宣传+新媒体宣传”融合发力，开展了一系列形式新颖、公众参与度高的宣传活动，取得了积极成效。在新修订的《中华人民共和国反洗钱法》即将施行的新形势下，现推出反洗钱优秀宣传作品集锦，带您一起提高反洗钱意识，保护好自身合法权益。今天推出第1期：了解反洗钱基础知识。

来源：中国人民银行甘肃省分行反洗钱处、中国农业银行甘肃省分行

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农发行周至县支行“三强化三提升”夯实反洗钱工作基础管理工作

今年以来，农发行周至县支行深刻践行维护国家金融安全和经济社会稳定的重要义务，通过持续完善管理机制，锻造过硬队伍，提升防范能力等方式，不断夯实反洗钱基础管理工作，全面提升反洗钱工作质效。

强化管理基础，提升源头治理。为切实发挥银行基层营业机构反洗钱“第一道防线”作用，该行深化源头治理，一方面，紧盯客户身份、经营、交易三个关键要素，对客户尽职调查、洗钱风险等级评定、身份资料、交易记录保存、可疑交易报告和受益所有人身份识别等方面逐项自查，并将反洗钱工作纳入贷后重点管理内容。另一方面，聚焦反洗钱自查发现问题和“上对下”各类检查存在问题整改，开展分类施治。同时，定期进行“回头看”分析总结，进一步提升整改质效。

强化责任链条，提升履职能力。充分发挥反洗钱领导小组职能和“三合一”专员内控合规监督作用，构建“一把手亲自抓、分管领导具体抓、成员部门协同抓”的责任落实链条。今年一、二季度，该行先后组织反洗钱相关工作人员集中开展了反洗钱《客户尽职调查》和《反洗钱管理办法解读》学习研讨，结合反洗钱工作中存在的问题，定期组织员工开展案例分析交流研讨，全面提升反洗钱业务人员的履职能力，有效解决反洗钱工作中的“不专业、不精细、不认真、不负责”问题。

强化对外宣传，提升防范意识。该行切实履行金融机构反洗钱社会责任，通过反洗钱宣传，解读新修订《反洗钱法》在客户身份识别、可疑交易报告、义务主体责任等方面的新要求，特别是对公众普及“出售、出租、提供个人信息银行卡和账户，虚拟货币交易、防范AI信息诈骗”等方面的防范知识和新型洗钱手段法律界定知识，不断提升客户和公众对反洗钱法律法规的认知度和风险防范意识，推动反洗钱法治理念融入日常生活，为维护金融安全和社会稳定贡献力量。（张娜）

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